今回で3作目の人生劇場
YouTubeで配信していて2分程度の短い作品なのでぜひ見てみてください。
⇨ 『新NISA・特定口座を使って毎月300円、お年玉5000円のお小遣い投資から始めてみた～小学3年生編～』はコチラ
今回のケースは小学校3年生の女の子が、お母さんからのおススメで毎月300円の投資貯金をスタートし、年齢に応じて貯金額をあげた場合にどうなっていくのかを物語にしました。
設定では、女の子はお掃除を手伝って毎月のお小遣いをもらい、そこから投資に300円を回しているのですが、動画ではそこは割愛しております。
小学校3年生の資産推移ストーリー
小学校3年生の女の子の資産推移と計画は以下のとおり。
小学校時代の投資計画
投資内容：特定口座に積立と、お年玉は一括投資
毎月のお小遣い300円とお掃除などのお手伝い300円から、半額の300円をつみたて投資
お年玉10000円から、半分の5000円を一括投資に回しています。
小学校時代の合計投資元本：34400円（4年間）
中学校時代の投資計画
投資内容：小学校時代と同じ、特定口座に積立と、お年玉は一括投資
毎月のお小遣いが500円にアップ。
そこから400円を毎月のつみたて投資に、お年玉は今までと同じ5000円を一括投資しております。
中学時代の合計投資元本：29400円（3年間）
高校生時代の投資計画
投資内容：同じくお小遣いをつみたて、お年玉を一括投資しています。
お小遣い1000円から毎月500円を貯金感覚でつみたて、お年玉は変わらず半額の5000円を一括投資
高校時代の投資元本合計：33000円（3年間）
大学時代の投資実績
投資内容：毎月のお小遣いつみたては続きますが、お年玉はすべて使っておりますので一括投資はここで終了です。
毎月の積立額：1000円
彼女は2年で大学を中退してしまったので、合計2年間の積立となります。
大学時代の投資元本：24000円（2年間）
実家暮らし・バイト時代の実績
投資内容：バイト代から毎月10000円をつみたて投資
大学中退後、実家暮らしをしながらケーキ屋さんでアルバイトを始めます。
バイト時代の投資元本：360000円（3年間）
バイト・副業時代
投資内容：バイト代と副業からの収入の合計から、毎月30000円をつみたてに回すようになりました。
実家暮らしで時間を持て余す間に、ものづくりにハマり、ふと、個人で売買のできるアプリ、〇〇カリでハンドメイド品を売ってみると、意外と反応が良く副収入を得るようになります。
バイト・副業時代の投資元本：720000円（2年間）
起業・フリーランスへ
投資内容
1年目と2年目：毎月50000円
3年目以降：毎月100000円
副業が軌道にのり、友達たちと一緒にビジネスとして展開し、とうとう起業することになりました。
毎月の投資額も月に１０万円となります。
起業・フリーランス時代の投資元本の合計：996万円（15年間）
◆最終的に42歳を向かえた時の、彼女の子供のころからの
投資元本合計は1116万800円
最終評価額は3242万2310円
と40代前半でアッパーマス層となりました。
きっと、ここから資産増加は加速度的に増えていきますので、資産5000万円の準富裕層も夢ではなさそうです。
⇨⇨⇨ YouTubeで『新NISA・特定口座を使って毎月300円、お年玉5000円のお小遣い投資から始めてみた～小学3年生編～』はコチラ
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